Archives de Tag: assurance

Comment bien choisir votre conseiller?

Sachez ce que vous voulez : Déterminez vos objectifs financiers généraux et vos besoins particuliers (assurance, planification successorale, placements, études, etc.). Faites vos devoirs : Lisez les journaux et les publications financières pour vous familiariser avec les stratégies de planification financière et la terminologie afférente.

Renseignez-vous auprès d’autres personnes : Obtenez des recommandations de collègues et d’amis fiables. Privilégiez la compétence : De nombreux diplômes et titres attestent la compétence des personnes qui dispensent des services financiers. Rencontrez plusieurs conseillers : Faites-leur préciser leur niveau d’instruction, leur expérience et leur domaine de spécialité, la taille et l’ancienneté de leur cabinet et la fréquence de leurs contacts avec les clients. Lire la suite


Fonds distincts ou fonds communs

On appelle les fonds de placement offerts par les compagnies d’assurances des « fonds distincts » tout simplement parce que les actifs qui les constituent sont maintenus séparément des actifs de la compagnie. D’un point de vue placement, les fonds distincts sont pratiquement identiques aux fonds mutuels proposés par les banques et les compagnies de placement et offrent de vastes possibilités d’investissement.

La garantie des fonds distincts protège votre capital.

Par ailleurs, à la différence des fonds mutuels, les compagnies d’assurances sont réglementées par des organismes et des lois spécifiques et leurs fonds de placement présentent des caractéristiques uniques, dont : Lire la suite


Suivre

Recevez les nouvelles publications par mail.

%d blogueurs aiment cette page :