Archives de Catégorie: planification

L’économie s’améliore, les fonds en profitent

J’ai trouvé un texte intéressant sur un de mes gestionnaires favoris:

Les actions nord-américaines sont fort attrayantes pour ceux qui veulent profiter de la reprise mondiale, affirme Eric Bushell, le gestionnaire du Fonds canadien sélect Signature et récipiendaire du titre de " Gestionnaire de l’année 2009 " au Gala canadien du placement.

Pour la période de 10 ans terminée le 31 janvier 2010, le Fonds canadien sélect Signature a procuré un rendement annualisé de 10,1 %, comparativement à 4,9 % pour l’indice torontois S&P/TSX.

Les Bourses peuvent encore s’apprécier de 10 à 15 %, à mesure que l’économie reprendra pied, au cours des deux prochaines années, selon M. Bushell.

Les faibles taux d’intérêt et les bénéfices croissants des entreprises sont également deux éléments favorables.

" La crise de l’endettement de la Grèce et de Dubaï et le resserrement du crédit en Chine ont récemment mis à l’épreuve la confiance des investisseurs et ont provoqué des replis. D’autres séquelles de la crise viendront encore ébranler les marchés, mais ne feront pas dérailler la reprise ", assure le gestionnaire du Fonds sélect Signature.

Source: Journal les affaires


Top 10 REER 2010

Dans le contexte d’un marché financier incertain, devriez-vous cotiser à un REER? Si oui, comment et quels produits choisir? Pour le compte des lecteurs du portail BRANCHEZ-VOUS.com, j’ai élaboré  dix conseils pour bien profiter des avantages des REER cette année. Les voici:

1-La peur n’a pas rapport avec le besoin de cotiser à un REER. À moins que vous ayez perdu votre emploi ou que vous ayez de sérieux ennuis de santé, l’actualité économique de 2009 ne devrait pas interférer dans votre décision de prendre ou non des REER. Ne négligez pas de cotiser simplement car vous craignez les Earl Jones et les Bernard Madoff. Des individus peu scrupuleux de ce genre ne courent pas les rues par centaines. Vous ne vous empêcheriez pas de rénover votre cuisine ou de vous faire bâtir un garage parce qu’il y a eu des magouilles dans les grands travaux de construction du Québec, n’est pas?

Si vous n’êtes pas disposé ou intéressé immédiatement à entendre parler de finances, de placements, de fonds, d’actions et d’investissement de toutes sortes… cotisez à votre REER et faites un placement plus tard! Vous pouvez très bien déposer temporairement votre cotisation dans un compte d’épargne REER rachetable en tout temps. Lire la suite


Comment bien choisir votre conseiller?

Sachez ce que vous voulez : Déterminez vos objectifs financiers généraux et vos besoins particuliers (assurance, planification successorale, placements, études, etc.). Faites vos devoirs : Lisez les journaux et les publications financières pour vous familiariser avec les stratégies de planification financière et la terminologie afférente.

Renseignez-vous auprès d’autres personnes : Obtenez des recommandations de collègues et d’amis fiables. Privilégiez la compétence : De nombreux diplômes et titres attestent la compétence des personnes qui dispensent des services financiers. Rencontrez plusieurs conseillers : Faites-leur préciser leur niveau d’instruction, leur expérience et leur domaine de spécialité, la taille et l’ancienneté de leur cabinet et la fréquence de leurs contacts avec les clients. Lire la suite


Votre REER est un buffet chinois?

La crise financière qui tire à sa fin, nous apprend que la répartition de portefeuilles a ses limites. On a beau diversifier à l’infini, sans structure on n’obtiendra qu’un buffet chinois! Il ne faut pas négliger la répartition par produits. Comme le nom l’indique, ça touche d’abord et avant tout les types de produits que vous souscrivez et la façon dont ces produits peuvent interagir pour procurer de la croissance et un revenu tant que vous êtes en vie. Bien qu’il y ait une foule de produits sur le marché, ils vont tous un jour s’insérer dans l’un des trois groupes suivants :

  1. -Les plans de retraits automatiques des fonds ou des actions
  2. -Les produits assortis d’une garantie de retrait minimum
  3. -Les rentes immédiates issus des régimes de retraite

La Financière Manuvie nous offre un outil innovateur: le calculateur de répartition par produit. Il permet d’établir, au moyen d’algorithmes mathématiques, quel pourcentage de votre avoir doit être placé dans chacune des catégories de produits. Vous obtenez ainsi une combinaison de produits en fonction de votre situation personnelle. Vous souhaitez vérifiez si votre répartition par produits est adéquate? N’hésitez pas à demander un deuxième avis en téléphonant au 514-326-4007 poste 188


Un fonds de revenu qui a fait ses preuves

Si vous êtes à la retraite ou vous cherchez des revenus de placement supplémentaires… il y des solutions que vous n’avez peut-être pas encore considérer.  Les taux des CPG et des nouvelles obligations sont au plancher. Avec des taux garantis de moins de 3%, Au fil des ans, vous n’arriverez pas à compenser l’effet de l’inflation. Le fonds à revenu mensuel élevé de Manuvie a remporté un prix international Lipper en 2009. Selon Morningstar, Il se retrouve en tête des fonds équilibrés canadiens pour son rendement moyen annuel des 10 dernières années. En plus de l’appréciation de la part, ce fonds vous versent annuellement, un revenu de plus de 6%. Au cours de la dernière décennie il a procuré à ses porteurs de parts un rendement annuel moyen de 11,2% NET de frais.

Comment? En combinant un tiers d’actions de grandes qualité génératrice de dividendes, un tiers d’obligations de gouvernements et de sociétés de premiers plans et   un tiers de fiducies de revenus et de liquidité. Pour réduire le risque, il est investi dans 322 titres différents. Si vous y aviez placer 10 000$ en décembre 1999, vous auriez plus de 25 000$ aujourd’hui.  La dernière décennie s’est révélé être le «Stress test» extrême de tous les portefeuilles de placement. Le savoir-faire de ceux qui ont traversé les embuches peut améliorer votre sort. Commencez par aller vous chercher un deuxième avis. Téléphonez au 514-326-4007 poste 188 ou écrivez à sophia@fabienmajor.com


Écoutez les vraies affaires au 98,5fm

Lundi le premier février à 20h00,  écoutez la première émission de la saison "LES VRAIES AFFAIRES" au 98,5 FM Montréal. Une émission radiophonique qui vous propose des points de vue différents sur la finance et les placements. Différent? Certainement! Cette émission ne représente pas l’opinion des dirigeants d’UNE institution financière mais, offre les quelques solutions les plus intéressantes et PAYANTES. Objectivement, vous entendrez des analystes et des gestionnaires qualifiés qui ont fait leurs preuves et qui respectent votre intelligence. Pas de parti pris, que des faits! De quoi se faire un deuxième avis percutant sur vos finances personnelles.

Au programme:

-Les faits saillants sur les REER et les CELI en 2010

-Stéphane Champagne de Signature Advisors de Toronto, et les perspectives financières pour 2010

-Les gestionnaires de l’année et de la décennie au Canada

-Un fonds commun spécialement conçu pour profiter de la relance économique

Si vous ne pouvez écouter l’émission en direct, elle sera rediffusée à 23 heures le 2 février 2010, à la même station.


Comment choisir ses gestionnaires?

Tous les investisseurs connaissent l’importance de bien choisir leurs placements en fonction de leurs objectifs d’épargne. Cela implique le plus souvent de diversifier judicieusement les différentes catégories d’actifs et de sélectionner les meilleurs joueurs parmi les innombrables fonds et gestionnaires disponibles. Cette tâche, qui demande du temps et un effort important, peut être lourde de conséquences pour votre avenir financier. L’offre de fonds de placement est en constante évolution et il peut être difficile de séparer le bon grain de l’ivraie.

Pour vous décharger de cette tâche, vous pouvez confier vos placements à une compagnie de fonds. Dans ce contexte, il est aussi important de s’assurer que les gestionnaires utilisés par cette compagnie feront d’un suivi rigoureux. Le suivi des gestionnaires devrait idéalement se faire en toute indépendance et impartialité. Un des avantages de faire affaire avec une entreprise qui ne gère pas les fonds elle-même, c’est qu’elle peut sélectionner les meilleurs gestionnaires externes de chaque catégorie d’actif et en changer quand bon lui semble pour toujours offrir le meilleur rapport rendement-risque aux investisseurs. Lire la suite


Un certificat unique en son genre

Vous avez probablement entendu parler que des milliers de québécois ont investi plusieurs milliards de dollars dans des CPG boursiers et billets à capital garanti liés à la performance des indices boursiers. Vous avez probablement aussi entendu parler que plusieurs de ces épargnants se sont butés à des rendements nuls. Et même si leur capital est garanti à l’échéance, les épargnants se sentent floués car la majorité des CPG boursiers sont non-rachetables avant l’échéance et ils doivent attendre la fin du terme pour toucher leur capital. Donc non seulement on obtient un rendement nul, mais on n’a plus aucune chance de profiter du regain éventuel de la Bourse.

Est-ce un effet des circonstances seulement et ces produits auraient été parfaits si l’économie avait été au rendez-vous? Même pas, car le rendement potentiel aurait certainement été plafonné, sabrant dans les profits que les épargnants auraient pu faire. En effet, les CPG boursiers prévoient souvent des maximums de rendements.

L’idéal serait donc d’obtenir un produit garantissant un rendement minimum, rachetable en tout temps et, pourquoi pas, offrant un potentiel de rendement illimité. Est-ce rêver en couleurs? Lire la suite


Une bonne idée REER

Pour votre REER de cette année, je vous présente une belle opportunité. Le nouveau Fonds de rendement diversifié Signature de Placement CI. Géré par l’équipe du gestionnaire de l’année 2009, Eric Bushell, ce fonds a été conçu spécifiquement pour profiter de la relance économique.

Signature cible les fiducies immobilières, les entreprises qui œuvrent dans le secteur des infrastructures et les obligations de société à rendements élevés. Ce fonds investi mondialement mais toujours selon les critères d’analyses les plus rigoureuses de l’industrie.

Couvert par l’effet des devises, le fonds de rendement diversifié Signature ne vous fera pas perdre au change. Pour débuter, il offre déjà un bon revenu de 6% par an, distribué mensuellement. SI vous êtes préoccupé par la volatilité des marchés boursiers mais vous croyez tout de même à la reprise, c’est là un excellent compromis.

SI vous détenez des économies hors du REER, ce fonds est disponible dans la Catégorie de Société CI. Une structure qui peut réduire votre facture fiscale jusqu’à 50%. SI votre conseiller ou planificateur ne vous a pas encore parler de ce genre de solution, il est grandement temps d’aller chercher un deuxième avis en téléphonant au 514-326-4007  poste 188.


Le gestionnaire de la décennie

Au printemps 2001, je suis aller entendre le gestionnaire portefeuille  Gerry Coleman. Devant une salle médusée, il nous a confié qu’il a vendu à 22$ toutes les actions de Bombardier qu’il détenait dans son fonds CI Harbour.

Une décision qui paraissait insensée. Bombardier avait la faveur de tous et le vents dans les voiles. Monsieur Coleman a vendu Bombardier car il ne comprenait plus l’entreprise qui s’éparpillait dans toutes sortes d’activités et de projets improvisés. J’ai compris que ce gestionnaire d’exception avait la parfaite maitrise de ses choix.

M. Coleman gère des fonds pour des investisseurs institutionnels et des fonds communs de placement depuis plus de 35 ans. Sa réputation d’être l’un des meilleurs gestionnaires canadiens n’est pas surfaite. Il vient même d’obtenir le titre de "gestionnaire de la décennie au Canada". Le Fonds Harbour est constamment classé parmi les meilleurs de sa catégorie avec un rendement à long terme supérieur et une volatilité inférieure à la moyenne.

Gerry Coleman et l’équipe Harbour peuvent travailler pour vous. Pour que je vous explique comment, nous devons prendre rendez-vous. Appelez au 514-326-4007 poste 188.


Suivre

Recevez les nouvelles publications par mail.

%d bloggers like this: